Montecarlo y Caracas han sido recientemente señalados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) debido a insuficiencias en sus sistemas de prevención contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. En una reunión celebrada en Singapur, este organismo intergubernamental, que establece normas legales a nivel global, decidió incluir a Mónaco y Venezuela en su “lista gris” de países que requieren una supervisión más estricta. Esta decisión refleja las preocupaciones persistentes sobre la eficacia de las medidas adoptadas por ambos países para combatir estas actividades ilícitas.
Mengqi Sun, un reportero del Risk and Compliance Journal con sede en Nueva York, fue el autor del artículo original titulado: “Mónaco y Venezuela incluidos en la lista mundial de vigilancia contra el lavado de dinero”, publicado en The Wall Street Journal. Sun posee una maestría en periodismo empresarial y económico de la Escuela de Periodismo de la Universidad de Columbia y una licenciatura en economía y relaciones internacionales de la Universidad de Tufts. Su análisis detallado proporciona una visión crítica sobre las razones detrás de la inclusión de estos dos países en la lista gris del GAFI.
Grupo de Acción Financiera Internacional
El GAFI, con sede en París, ha destacado que tanto Mónaco como Venezuela han fallado en implementar adecuadamente los sistemas necesarios para detectar y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Para Mónaco, el informe señala que, aunque ha habido mejoras desde diciembre de 2022, como la creación de una nueva unidad combinada de inteligencia financiera y un supervisor contra el lavado de dinero, el director aún debe avanzar en seis áreas críticas. Entre estas áreas se incluye la comprensión de los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el fraude fiscal cometido en el extranjero, así como la aplicación efectiva de sanciones por violaciones de los requisitos contra el lavado de dinero y la propiedad efectiva.
Por otro lado, Venezuela enfrenta desafíos significativos en la investigación y el enjuiciamiento del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también ha señalado la necesidad de que el país asegure que sus medidas para prevenir el uso indebido de organizaciones sin fines de lucro con fines de financiamiento del terrorismo no interfieran con los esfuerzos humanitarios legítimos. Esta inclusión en la lista gris subraya la necesidad urgente de que Venezuela fortalezca sus mecanismos de control y supervisión para alinearse con los estándares internacionales.
Dos tipos de pecadores
El contexto que llevó a esta decisión no es nuevo. En los últimos años, Mónaco ha atraído a ricos de todo el mundo gracias a sus políticas fiscales favorables, lo que ha impulsado un floreciente mercado inmobiliario de lujo. Sin embargo, esta misma afluencia ha generado preocupaciones sobre el posible uso de la economía del principio para actividades ilícitas. Algunos agentes inmobiliarios de Mónaco han expresado que la inclusión en la lista gris probablemente tenga un impacto limitado en el mercado, aunque reconocen la necesidad de mejorar la transparencia y el cumplimiento normativo.
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En el caso de Venezuela, el país ha estado bajo escrutinio internacional debido a su situación política y económica. Las sanciones internacionales y la crisis económica han complicado aún más los esfuerzos para fortalecer sus sistemas de prevención del lavado de dinero. A pesar de las dificultades, es crucial que Venezuela trabaje en colaboración con el GAFI para abordar estas deficiencias y evitar las repercusiones negativas que podrían traer la falta de cumplimiento, tanto en términos económicos como de reputación internacional.
Dos ya expiaron
Además de la inclusión de Mónaco y Venezuela en la lista gris, el GAFI eliminó a Jamaica y Turquía de la misma lista, reconociendo los avances significativos que estos países han realizado en la mejora de sus regímenes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Este reconocimiento subraya que, con las reformas adecuadas y el compromiso político, es posible lograr mejoras sustanciales en la lucha contra estas actividades ilícitas.
La decisión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también coincidió con el mandato final de T. Raja Kumar de Singapur como presidente de la organización. Elisa de Anda Madrazo de México asumió la presidencia del GAFI a partir del 1° de julio, y se espera que continúe el trabajo de fortalecer las normas internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Bajo su liderazgo, se anticipa que el GAFI mantendrá una supervisión estricta y proporcionará asistencia técnica a los países en la lista gris, incluyendo Mónaco y Venezuela, para ayudarles a mejorar sus sistemas.
Un entrevelo político
El impacto de la inclusión en la lista gris del GAFI no debe subestimarse. Para Mónaco, un destino conocido por su lujo y opulencia, la atención negativa podría afectar su reputación como un centro financiero seguro y confiable. Aunque los agentes inmobiliarios pueden minimizar el impacto inmediato, a largo plazo, la falta de medidas efectivas contra el lavado de dinero podría disuadir a los inversores legítimos y atraer aún más el escrutinio regulatorio.
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En Venezuela, la situación es más compleja debido a la combinación de crisis económica y política. La inclusión en la lista gris podría agravar las dificultades financieras del país, afectando su capacidad para acceder a financiamiento internacional y exacerbando la desconfianza en sus instituciones. Sin embargo, también presenta una oportunidad para que el país demuestre su compromiso con la reforma y la transparencia, trabajando de la mano con el el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para implementar las recomendaciones y fortalecer su sistema financiero.
La decisión del GAFI a Mónaco y Venezuela en su lista gris subraya la importancia de la cooperación internacional y el cumplimiento de las normas globales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Para ambos países, esta inclusión debe ser vista no solo como una censura, sino como un llamado a la acción para mejorar sus sistemas y restaurar la confianza en sus economías. Con el apoyo y la supervisión continua del GAFI, tanto Mónaco como Venezuela tienen la oportunidad de realizar las reformas necesarias y demostrar su compromiso con la integridad financiera y la seguridad global.
